Departemen Keuangan AS untuk mempertimbangkan kembali proposal untuk memverifikasi dompet bitcoin yang tidak dihosting




Dilaporkan, Departemen Keuangan AS dapat sekali lagi mempertimbangkan proposal kontroversial FinCEN untuk meminta verifikasi pengguna dompet kripto yang tidak dihosting atau dihosting sendiri. Sebelumnya, masalah ini menjadi alasan perdebatan sengit antara Departemen Keuangan AS dan FinCEN.

"FinCEN mengusulkan perubahan aturan yang menerapkan Bank Secrecy Act (BSA) untuk mewajibkan bank dan layanan uang untuk melaporkan, memelihara catatan, dan memverifikasi identitas pelanggan dalam transaksi dengan mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC) atau aset digital dengan status tender legal, disimpan di dompet non-host atau dompet yang dihosting di yurisdiksi yang ditentukan oleh FinCEN," kata Departemen Keuangan AS di situs web Federal Register.

FinCEN mengajukan proposal ini pada akhir 2020. Dokumen tersebut dikembangkan oleh Steven Mnuchin, mantan Menteri Keuangan. Namun, banyak pembuat kebijakan mengkritik inisiatif ini karena sebagian besar dompet digital secara teknis tidak dapat memenuhi persyaratan KYC.

Jika proposal diterima dalam bentuk awalnya, maka pertukaran mata uang kripto perlu mengumpulkan data pribadi pengguna yang mentransfer aset virtual ke dompet non-penahanan.

Menurut agensi, proposal yang direvisi akan memastikan bahwa aturan berlaku untuk transaksi domestik dan lintas batas dengan mata uang virtual yang dapat dikonversi yang merupakan media pertukaran (misalnya, cryptocurrency), memiliki nilai setara sebagai mata uang, atau bertindak sebagai pengganti mata uang, tetapi tidak memiliki status alat pembayaran yang sah", kata badan tersebut.

Yang penting, pada November 2021, Menteri Keuangan AS Janet Yellen menekankan bahwa aturan FATF konsisten dengan aturan FinCEN pada regulasi kripto. FinCEN akan menyelesaikan revisi dokumen pada Agustus 2022.


Diterbitkan 07 Februari 2022
© Grup InstaFintech